金融学院

更好的外汇理财,从掌握知识开始。IMS FX 不断致力于新兴金融市场的投资教育普及,帮助广大投资者强化交易技巧,深化投资理财意识,借此推动金融市场的长期健康发展。我们为您提供了多种教育材料,包括基础课程及教育视频,可以满足您不同的需求。在IMS FX 开启您的外汇学习之旅吧!

基础知识

新手入门

一个市场,仅此而已。更准确地说,是货币交易市场,买卖的货品是全球各国的国家货币。例如,在外汇市场上,您可以用美元支付并买入加元,或卖出欧元以买入日元。 它是世界上规模最大、发展速度最快的市场之一。外汇市场每天的成交量超过5万亿美元,是纳斯达克每天成交量的100倍以上。

成交量大,市场透明度高

全球外汇市场日均成交量达5万亿美元,如此大的市场不存在庄家,且外汇投资的对象是国家经济,数据和新闻都是在全球范围内共享的。

24小时市场,T+0交易

外汇市场是一个24小时永不停滞的全球市场,交易者可以根据自己的生活习惯安排交易时间。这也是为什么众多上班族选择炒汇的原因之一。同时,越来越多的人开始利用股市休市的时间交易外汇,把其当作一项分散投资风险的有效渠道。

双向交易,获利不受市况所限

外汇交易可买涨,可卖跌,无论熊市牛市,只要市场行情波动均有机会获利。

杠杆灵活,交易成本轻,以小搏大

在股市中投资者能用$1,000 来买价值$1,000 的股票,通过IMS FX LTD提供的高达 1:100 的杠杆,外汇交易者可以用同样的$1,000 来获得$100,000 的购买力。显然,外汇交易以小搏大的效力,是远胜于股票的。当然,我们必须认识到,杠杆比率是一把双刃剑,它能使投资者迅速获利,同时也很容易增加风险。

风险可控,可预设止损和限价点

通过设置止损和限价点,可以帮助交易者及时控制亏损或锁定获利。

交易迅速,即时成交无需等待

外汇市场是短线投资者的乐园,因为交易者能在一日内自由进出场,瞬间即可成交,随时兑现盈利。

外汇交易是指投资者利用货币之间兑换率的变动而进行的投机性买卖。外汇是以货币对的形式交易,货币组合的价格代表一种货币相对于另一种货币的价值,它体现着两种货币当时的相对市场价值。每一种货币,都有国际统一的符号,主要外汇有

  • USD 美元
  • EUR 欧元
  • GBP 英镑
  • JPY 日元
  • CAD 加拿大元
  • CHF 瑞士法郎
  • NZD 新西兰元(纽元)

在国际经济贸易中,将一种货币兑换成另一种货币,必须有一个兑换比率,才能达成交易,这个比率就是汇率。 在外汇市场上,一个国家与另外一个国家货币的汇率是成对出现的。基础货币在前,报价货币在后,中间以“ / ”分隔,表示一个单位的基础货币能兑换多少报价货币。如EUR/USD的汇率为1.3151,指的是1欧元现在用美元买入的价格为1.3151美元。

刚接触外汇时,理解一个外汇交易的报价看似困难,但其实只要掌握两个基本知识点,读报价就会变得十分方便

  1. 前面的货币是基础货币。
  2. 基础货币的价值总是以 1 为单位

例如 USD/JPY (美元/日元) 125.01,在这组报价中,美元即为基础货币。USD/JPY 125.01,意味着 1 美元等于 125.01 日元。无论买/卖,都是在交易基础货币。当美元作为基础货币时,如果汇率上涨,则意味着美元增值,同时相对于美元的另一货币贬值。如果我们上面提到的 USD/JPY 从 125.01 升到 126.01,说明美元现在可以兑换比以前更多的日元。

基础货币除了可以是美元以外,还可以是英镑 (GBP) 、澳元 (AUD),或欧元 (EUR) 等其他货币。比如, GBP/USD 1.7352 表示 1 英镑可兑换 1.7352 美元。在这种情况下,汇率上涨便意味着美元的贬值,因为要兑换 1 英镑将需要比以前更多的美元。

总而言之,汇率的上涨表示基础货币的增值,汇率的下跌则表示基础货币的贬值。

如果货币对中包含有美元,则该货币对为直盘货币对;如果一个货币对中不含有美元,则该货币对为交叉盘货币对,例如EUR/JPY 127.92 表示 1 欧元兑换127.92 日元。

汇率价格的最后一位数字,称之为一点,如 USD/JPY 为 114.41 中的 0.01 、 EUR/USD 为 1.2831 中的 0.0001 ,都称作为一点,这是汇率变动的最小基本单位。

在外汇交易中,您会看到一个两边的报价,由买价 (ask) 与卖价 (bid) 组成。买价代表您能买入基础货币的价位 (同时卖出非基础货币);卖价代表您能卖出基础货币的价位 (同时买入非基础货币) 。买价与卖价的差别称为点差,交易商通过买卖的点差获利。比如IMS FX 的EUR/USD的2个点的点差可表现为 1.2505/1.2507。

保证金交易是指投资者在经纪人那里开立一个保证金账户,并以此作为担保,利用杠杆,进行数倍于保证金价值的外汇交易,盈亏都计入保证金账户。

例如您有 5,000 美元现金在一个保证金账户中,采用1:100 杠杆(IMS FX 的外汇杠杆最高为500倍)的情况下,您可以买到最高价值 500,000 美元的外汇,因为您仅需在您的账户显示购买价格的 1% 作为担保,换句话说,您拥有 500,000 美元的购买能力。

投资人在进行交易时,资金短缺是常见的问题,而保证金交易则为投资者提供了一个以较少的资金进行较大交易的机会,是利用杠杆比率,提高购买力的方法。

尽管 IMS FX 的外汇交易平台会自动为交易者计算盈亏,但我们希望每一位外汇投资人都可以了解外汇交易赢亏计算的基本原理。详见下例

当前英镑/美元(GBP/USD) 报价为 1.5937/1.5941,意味着您能用 1.5941 美元买入1英镑,或卖出1英镑同时买入 1.5937 美元。 假设您预测英镑对美元将升值,因此您愿意买入英镑 (同时卖出美元),并等待汇率的上涨。于是,您用 159,410 美元买入 100,000 英镑 (100,000 x 1.5941)。利用 1:100 的保证金杠杆,您的保证金账户需要有 $1,594.10。

如您所期,英镑/美元(GBP/USD) 上升至 1.5992/1.5956。为了实现利润,您在 1.5992 的价位卖出 100,000 英镑,同时获得 $159,920。您之前用 $159,410 美元买入 100,000 英镑,现在卖出 100,000 英镑并换回 $159,920,因此您的赢利为 $510 ($159,920 - $159,410 = $510)。

如果您是投资新手,只需选择想要进行外汇交易的两种货币,然后选择交易金额(「交易额」)。您需要存入资金,为交易提供所需担保(「保证金」)。在多数情况下,保证金只是交易总额的一小部分,如1%(即1:100)。

如欲了解更多资料,或进一步线上培训,只需进行注册(不附带任何责任),我们将会逐步指导您完成整个过程。

答案同样简单∶与任何市场一样,获利的方法是低价买入、高价卖出。您要做的就是利用世界各国货币相对价值的波动来获利。在外汇市场上,各种货币的价值每天都在变化,您要做的就是利用这些波动获利。

对于在外汇市场上进行外汇交易,需要提醒的一点是∶外汇市场每天的波动幅度比实际波动(例如约1%)高出100倍。一般来讲,IMS FX 提供的最高杠杆比率为1:500。通过计算可知∶如果某对货币的汇率在过去几小时内上升0.6%,那么您将会获得原有投资额60%的利润!这一切可能在一个交易日,甚至是几分钟之内发生。

最重要的是,除了保证金之外,您无须承担损失任何其他东西的风险!您可能获得的利润不存在上限,但您可能面临的最大损失则仅限于原有投资额。

另外,您可以根据市场的走向选择自己的货币对和交易数额,并从中获利。以美元和日元举例,货币对的汇率上升或下跌并不重要,因为您可以选择买入美元卖出日元,或者买入日元卖出美元。而且,外汇市场上的外汇交易(买入或卖出)无须真正「拥有」或者「持有」货币。

对于新手而言,了解如何通过外汇获利可能有点困难,因此我们通过以下例子进行说明∶假设您预计欧元兑美元的汇率将会上升,而您的账户内有2000美元(IMS FX 标准账户)。您以1.2750的价格买入150,000欧元,即150,000*1.2750 = 191,250美元。

您可以进行上述操作,这是因为保证金可以令您进行金额相当于您账内资金100倍的交易(在这个案例中,可以交易的最高金额为2000 * 100 = 200,000美元)。

经过一段时间之后,汇率提高。如果您在汇率为1.2850时卖出150,000欧元,将会获得150,000 * 1.2850 = 192,750美元!

因此,通过以较低的汇率买入和以较高的汇率卖出,当中的差价192,750 - 191,250 = 1500美元将是您的收益!汇率仅仅上升0.8%,您就获得了相当于账户初始资金75%的收益。通过外汇获利的另一种方式是利用欧元兑美元货币对的报价汇率的下跌。假设您已开设一个内含200美元的真实账户,则可以在欧元兑美元图表中设定最高和最低限价,然后在达到最高限价时以1.2850美元兑1欧元的价格(卖价)卖出15,000欧元(0.15手),即相当于19,275美元(15,000欧元乘以汇率1.2850)。

您账户中的资金是美元,但您可以通过自动借款系统卖出欧元。也就是说,银行免费向您借出15,000欧元,而您可以通过发送卖出申请卖出这15,000欧元。由于杠杆作用,实际存入的资金为卖出的金额的百分之一,即15,000/100 = 150欧元。以1.2850的汇率计算所得金额为192.75美元。这笔资金将存入您的账户,作为交易保证金。在这个案例中,最高保证金额为200美元。

然后,当价格跌至最低限价时,您决定以1.2750美元兑1欧元的价格(买价)买入15,000欧元,即相当于19,125美元。您买入的15,000欧元将从账户扣除以偿还银行的贷款,而差价将保留在您的账户。

因此,由于汇率下降,您赚取了买卖差价(为19,275 - 19,125 = 150美元)。由于汇率下降0.8%(由1.2850下降至1.2750),您在一天之内赚取了150美元(相当于最初资金200美元的75%)。

公司以买卖差价(点差)的形式收取佣金,在这个案例中为3美元(欧元和美元货币对的点差为0.0002或2点)。

在上述例子中,由于差价对计算汇率变动百分比并无重大影响,因此在计算时并未考虑差价。如果是IMS FX 标准账户或IMS FX 白金账户,计算方法非常类似,只是账户货币存在差异。连续进行上述交易可带来75%+75% = 150%的收入。在实际操作中,通过采用适当的资金管理方法可能取得大幅超出所示范例的回报。此外,风险管理方法在交易中也有重要作用。

在外汇交易中,投资者有机会令资金翻倍,但也面临损失未来收益甚至投资资金的风险。偏离预期平均收益的水平将决定投资者在金融市场的风险。

偏差可以产生高额收益,也可能带来巨额亏损。金融风险管理并不一定意味著交易的成功,但确有重大影响。每宗货币交易均有风险,可以采用一般风险管理方法降低潜在亏损∶

  1. 使用止损单;
  2. 部分投资(即以部分资金进行投资);
  3. 趋势导向交易;
  4. 情绪管理。

风险管理方法适用于建仓之后。主要风险管理方法是通过止损单减少亏损。止损是交易者推出市场以避免不利情况的点位元。建仓时最好设定止损以防额外亏损。

初始止损

事先决定交易者预期亏损的资金比例。如价格出现不利走势并触及交易者设定的水平,则进行平仓止损。

移动止损

如价格走势有利,则止损点将根据交易者设置的比例随之更改。倘价格趋势转变并触及该水平时,交易者将退出市场,并可能获得部分收益(取决于价格开始转变的时间)。

撤回收益

在收到收益后进行平仓。

定时止损

如果市场在一段期间内不能提供预期比例的收益,则进行平仓。

要想掌握外汇交易,就必须了解外汇市场的基本运作;学习如何创建订单、结清已建立的仓位、检验建议等。您可以使用模拟账户在类比模式下进行交易,该模拟账户拥有与真实账户一样的功能,唯一区别是无需真实资金。模拟账户的缺点是,由于操作的资金缺乏真实感,客户无法准确估计其外汇交易的效益。此外,客户也可以通过外汇交易培训了解交易平台的技术性能。

我们认为,操作模拟账户获得成功并不保证在操作真实账户时也能获得成功,为了学会没有变动迹象绝不入市和及时止盈及止损等交易技巧,客户必须经历真实的情况。与模拟账户相比,客户在操作真实账户时通常会受到交易心态的影响。我们认为在初期管理情绪较为容易。因此,我们将通过以最低风险管理小额资金进行训练。您可以通过开设IMS FX 标准账户学习使用真实资金和真实账户进行交易。当您对自己的的交易技巧有信心时,您可以改用IMS FX 白金账户。

基本面

基本面分析是指对影响一国经济以及货币汇率变化的核心要素进行研究,它旨在通过分析一系列经济指标、政府政策及事件,来预测某一经济周期中的汇率变化和市场趋势。基本面数据不仅告诉我们现在的市场情况,更重要的是,它能帮助我们预测未来市场的发展。